Bóng dáng của Dương Trương Thiên Lý vợ của cựu Chủ tịch Nam Á Bank tại dự án sai phạm Sân golf Đồi Cù - Đà Lạt và mối quan hệ bí ẩn với ngân hàng này

Theo thông tin chúng tôi có được Công ty CP Hoàng Gia ĐL thành lập ngày 8/8/1991, tiền thân là Công ty TNHH Khu nghỉ mát Đà Lạt - chủ đầu tư Khu nghỉ mát Đà Lạt, dự án bao gồm sân golf Đồi Cù.

Ban đầu, dự án Khu nghỉ mát Đà Lạt có quy mô sử dụng đất 71,5ha với tổng vốn đầu tư 842 tỷ đồng. Thời hạn hoạt động dự án 50 năm, kể từ tháng 8/1991.

Chủ đầu tư được cho thuê đất để đầu tư cải tạo, nâng cấp các hoạt động kinh doanh dịch vụ du lịch trong phạm vi sân golf quốc tế 18 lỗ tại số 1 Phù Đổng Thiên Vương, TP. Đà Lạt, khách sạn Dalat Palace, khách sạn DuParc Dalat, biệt thự số 27A và số 27B Trần Hưng Đạo, TP. Đà Lạt.

Giai đoạn 2008-2011, UBND tỉnh Lâm Đồng đã ban hành hai quyết định cho Công ty Đà Lạt thuê đất để thực hiện dự án. Quy mô dự án cũng được điều chỉnh từ 71,5ha xuống còn 62,4ha. Trong đó, có 0,32ha là đất thương mại dịch vụ, 32,5ha đất sân golf và 29,6ha đất rừng phòng hộ.

Đến năm 2013, Công ty Đà Lạt bị thâu tóm bởi Công ty Danao Limited của doanh nhân người Thái Lan Yun Praset.

Theo giấy chứng nhận thay đổi lần thứ ba vào tháng 11/2013, 4 cá nhân được Danao Limited ủy quyền đại diện phần vốn góp tại Công ty Đà Lạt, gồm: Ông Yun Praset đại diện 32,451% vốn góp; ông Phan Đạo với 24,045% vốn góp; ông Ngô Quang Hùng 19,925% vốn góp và ông Dương Đình Khoa 24,579% vốn góp.

Sau khi Công ty Đà Lạt chuyển đổi thành CTCP Khu nghỉ mát Đà Lạt, rồi tiếp đó đổi tên thành CTCP Hoàng Gia ĐL như hiện nay, cơ cấu cổ đông của chủ đầu tư có nhiều thay đổi và dự án đã được điều chỉnh.

Cơ cấu cổ đông sáng lập tại lần công bố vào ngày 5/9/2019, ba cá nhân tại TP.HCM đã nắm 100% vốn góp tại CTCP Hoàng Gia ĐL.

Trong đó, bà Dương Trương Thiên Lý (SN 1989, ngụ Q. Bình Thạnh), vợ ông Nguyễn Quốc Toàn, cựu Chủ tịch Nam Á Bank, nắm 78% vốn góp, bà Nguyễn Thị Kim Phượng (SN 1971, ngụ Q. Bình Thạnh) nắm 11% vốn góp và ông Nguyễn Hoàng Vũ (SN 1985, ngụ Q. Bình Tân) nắm giữ 11% vốn góp.

Được biết, bà Dương Trương Thiên Lý đạt danh hiệu Á hậu 2 trong cuộc thi Hoa hậu Hoàn vũ Việt Nam năm 2008 do Công ty Cổ phần Hoàn vũ Sài Gòn (Unicorp) tổ chức. Theo đó, Unicorp là công ty con của Tập đoàn Hoàn Cầu của cố doanh nhân Tư Hường mẹ ông Nguyễn Quốc Toàn, cựu Chủ tịch Nam Á Bank. Sau cuộc thi này, bà Thiên Lý trở thành vợ ông Toàn.

Sau khi trở thành vợ ông Toàn, vào năm 2012, bà Thiên Lý đã có trong tay hơn 3,9 triệu cổ phiếu của Nam A Bank dưới dạng ghi danh. Cuối năm này, bà Thiên Lý đã thế chấp số cổ phần tại Nam A Bank này cho BIDV Chi nhánh Bắc Sài Gòn.

Tính đến cuối năm 2012, Dương Trương Thiên Lý là một trong những cổ đông cá nhân lớn nhất của Nam Á Bank với tỷ lệ sở hữu 4,92%, tương đương lượng cổ phiếu có mệnh giá gần 148 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, đối với cổ đông lớn tổ chức hiện nắm 9,44% vốn của Viet A Bank là Công ty TNHH Rồng Thái Bình Dương, Á hậu Dương Trương Thiên Lý cũng xuất hiện với vai trò rõ nét.

Được biết, Rồng Thái Bình Dương được thành lập tháng 10/1999 với vốn điều lệ 90 tỷ đồng. Cổ đông sáng lập nắm giữ tới 99,67% cổ phần là ông Nguyễn Quốc Toàn, cựu Chủ tịch Nam Á bank. Đến cuối năm 2012, toàn bộ số cổ phần do ông Toàn nắm giữ tại Rồng Thái Bình Dương được chuyển cho vợ ông là bà Thiên Lý nắm giữ.

Với mối quan hệ “bí ẩn” nói trên không lạ khi Nam Á Bank và CP Hoàng Gia ĐL liên tục phát sinh mối quan hệ tín dụng.

Cụ thể, từ năm 2015 đến nay, Công ty Hoàng Gia ĐL (trước đó là Công Ty TNHH Khu Nghỉ Mát Đà Lạt) đã lựa chọn Nam A Bank là đối tác tín dụng duy nhất trong việc thế chấp các tài sản, quyền tài sản liên quan đến dự án dự án Sân Golf Đồi Cù và các công trình, dự án, tài sản khác của doanh nghiệp này tại TP. Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng làm tài sản đảm bảo cho các nghĩa vụ tài chính. 

Theo đó, ngày 25/11/2015, Công Ty TNHH Khu Nghỉ Mát Đà Lạt (tiền thân của Công ty Hoàng Gia ĐL) đã thế chấp cho Nam A Bank tài sản, quyền tài sản là toàn bộ “lợi tức phát sinh từ việc kinh doanh, khai thác giá trị của dự án Sân Golf Đồi Cù tại khu vực Đồi Cù, phường 1, TP Đà Lạt, Tỉnh Lâm Đồng”.

Tiếp đó vào ngày 23/3/2023, Công ty Hoàng Gia ĐL đã thế chấp cho Nam A Bank tài sản là “Quyền tài sản phát sinh từ Toàn bộ các quyền, lợi tức phát sinh từ việc Khai thác 624.038,2 m2 đất thuộc thửa đất số 1, tờ bản đồ số C70-I-C tại địa chỉ Khu vực Đồi Cù, phường 1, TP. Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng.

Đến ngày 23/10/2023, Công ty Hoàng Gia ĐL tiếp tục đăng ký 2 giao dịch bảo đảm số 0397/2023/100-BĐ và 0377/2023/100-BĐ với Nam A Bank, trong đó tài sản bảo đảm được thế chấp là “Toàn bộ lợi tức phát sinh từ việc Khai thác 624.038,2 m2 đất thuộc thửa đất số 1, tờ bản đồ số C70-I-C tại địa chỉ Khu vực Đồi Cù, phường 1, Tp. Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng”.

Ngoài việc thế chấp các tài sản, quyền tài sản liên quan trực tiếp đến dự án Sân Golf Đồi Cù, Công ty Hoàng Gia ĐL cũng nhiều lần thế chấp cho Nam A Bank tài sản, quyền tài sản liên quan đến Khách sạn Dalat Palace, các thửa đất, biệt thự thuộc sở hữu của doanh nghiệp tại TP. Đà Lạt.

Về phía Nam Á Bank, vào năm 2022, ngân hàng này đã đồng ý xem xét cấp tín dụng cho CTCP Hoàng Gia ĐL lần lượt hạn mức 1.655 tỷ đồng và 1.670 tỷ đồng.

Trong đó, khoản tín dụng 1.670 tỷ đồng được cấp vào mục đích đầu tư xây dựng Khu nghỉ mát Đà Lạt và công viên giải trí chuyên đề, bãi đậu xe kết hợp trung tâm thương mại ngầm.

Mặc dù được ưu ái cấp tín dụng như vậy nhưng ngoài sai phạm về xây dựng sai phép nói trên Hoàng Gia ĐL còn dính khá nhiều vụ lùm xùm tại tiếng khác.

Theo đó, UBND TP Đà Lạt lại cho biết, Hoàng Gia Đà Lạt nợ tiền ngân sách liên tiếp 3 năm từ 2017 đến 2019 với số tiền gần 32 tỷ đồng. Trong đó nợ ngân sách gần 30,8 tỷ đồng và hơn 1,2 tỷ tiền chậm nộp. Đến thời điểm tháng 6/2021, công ty này vẫn chưa thực hiện nghĩa vụ tài chính nêu trên nên chính quyền TP Đà Lạt yêu cầu doanh nghiệp này nhanh chóng chấp hành.

Ngoài ra, theo thông tin từ Cục thuế Lâm Đồng, tính tới hết tháng 8/2021, ghi nhận Hoàng Gia ĐL đứng đầu trong số 44 doanh nghiệp nợ thuế với số tiền lên tới 60,8 tỷ đồng.