Ông Nguyễn Quốc Toàn, con trai cố doanh nhân Tư Hường và nhóm liên quan là ông chủ thật sự của Ngân hàng TMCP Nam Á (NAB)?

Điểm đáng chú ý danh sách cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên của Nam A Bank cho thấy dàn lãnh đạo cấp cao của ngân hàng này đều không đứng tên sở hữu cổ phần hoặc không phải là cổ đông sở hữu trên 1% vốn điều lệ.

Cụ thể, theo báo cáo quản trị 6 tháng đầu năm 2024 của Ngân hàng cũng thể hiện cá nhân Chủ tịch HĐQT Trần Ngô Phúc Vũ không nắm giữ bất kỳ cổ phần NAB. Phía gia đình của ông Vũ chỉ có em trai Trần Ngô Phúc Khoa sở hữu 29,441 cp NAB, chiếm 0.003% vốn điều lệ Ngân hàng.

Hai lãnh đạo chủ chốt khác là ông Trần Ngọc Tâm – Phó Chủ tịch HĐQT Nam A Bank nắm gần 3.4 triệu cp, chiếm 0.32% vốn và ông Trần Khải Hoàn – Thành viên HĐQT kiêm Quyền Tổng Giám đốc sở hữu hơn 2.95 triệu cp, tương ứng tỷ lệ sở hữu 0.279%.

Theo thông lệ, chủ tịch HĐQT của ngân hàng hay chủ doanh nghiệp thường đại diện pháp luật và sở hữu tỷ lệ lớn cổ phần nhưng trường hợp Nam A Bank hoàn toàn khác.

Theo danh sách công bố của ngân hàng, tại thời điểm 21/08/2024, cổ đông pháp nhân lớn nhất của Nam A Bank là Công ty TNHH Rồng Thái Bình Dương (Pacific Dragon) sở hữu hơn 9.4% vốn, tương đương hơn 99.8 triệu cp.

Ngoài ra còn có sự xuất hiện của ông Nguyễn Quốc Toàn, con trai lớn của cố doanh nhân Trần Thị Hường (tên thường gọi là Tư Hường) với sở hữu hơn 3.33% (35.3 triệu cp); ông Nguyễn Văn Hoàng nắm hơn 3.32% (hơn 35.1 triệu cp) và bà Nguyễn Thị Xuân Thủy em gái ông Toàn nắm 2.9% (30.4 triệu cp).

Điều này cho thấy Rồng Thái Bình Dương và ông Nguyễn Quốc Toàn cùng ông Nguyễn Văn Hoàng có mối liên quan với nhau.

Được biết, Rồng Thái Bình Dương thành lập từ tháng 10/1999 với vốn điều lệ ban đầu 90 tỷ đồng, do con trai và con gái bà Tư Hường đứng tên góp gần 100% vốn. Cụ thể, ông Nguyễn Quốc Toàn góp 89.7 tỷ đồng (chiếm 99.7% vốn) và bà Nguyễn Thị Xuân Ngọc góp 250 triệu đồng.

Cuối năm 2012, vợ ông Toàn là Á hậu Dương Trương Thiên Lý sở hữu 99.94% cổ phần. Đến năm 2013, bà Đào Thị Diệu đã nhận chuyển nhượng toàn bộ số cổ phần của bà Thiên Lý và nắm giữ đến tháng 06/2016.

Do đó, khoảng đầu năm 2015, khi Rồng Thái Bình Dương được công bố nắm giữ 14.26% vốn điều lệ của Nam A Bank thì doanh nghiệp này đã là một pháp nhân hoàn toàn độc lập với vợ chồng ông Toàn.

Bên nhận đứng tên sở hữu vốn Rồng Thái Bình Dương sau khi bà Diệu thoái vốn gồm có bà Trương Vũ Họa Mi (nắm 50%, tương đương 400 tỷ đồng), còn ông Nguyễn Văn Hoàng tăng sở hữu từ 0.06% (48 tỷ đồng) lên nắm giữ 50% vốn (400 tỷ đồng).

Tháng 08/2018, những chủ nhân mới của Rồng Thái Bình Dương là ông Dương Tiến Dũng nắm giữ 80% và bà Nguyễn Thị Kim Phượng 20%. Tháng 11/2018, ông Nguyễn Văn Hoàng quay trở lại đứng tên sở hữu 50% vốn Rồng Thái Bình Dương (400 tỷ đồng), còn bà Kim Phượng đã nâng sở hữu lên 50%.

Từ tháng 04/2019, bà Phượng và ông Hoàng không còn đứng tên sở hữu Rồng Thái Bình Dương, thay vào đó là bà Võ Thị Hiệp và ông Nguyễn Bình Duy, mỗi người nắm 50% vốn.

Sau khi không còn đứng tên sở hữu vốn, ông Nguyễn Văn Hoàng được bổ nhiệm làm người đại diện theo pháp luật kiêm Tổng Giám đốc Rồng Thái Bình Dương từ tháng 07/2021 đến tháng 05/2024. Từ đó đến nay, ông Hà Học Duy giữ vị trí này thay cho ông Hoàng.

Ông Nguyễn Văn Hoàng từng là Thành viên HĐQT kiêm Tổng Giám đốc đại diện theo pháp luật CTCP Hoàn Vũ Sài Gòn, đơn vị tổ chức cuộc thi Hoa hậu Hoàn Vũ Việt Nam. Đây là cuộc thi sắc đẹp luôn có sự tài trợ chính của Nam A Bank và có nhiều mối liên hệ với công ty Rồng Thái Bình Dương.

Tổ chức nắm giữ tỷ lệ cổ phần lớn thứ hai tại Nam A bank chính CTCP Thương mại Sản xuất Độc lập. Theo đó công ty này nắm giữ tỷ lệ 4.096% vốn (hơn 43.3 triệu cp). Vào cuối tháng 6 mới đây, Độc lập đã dùng 25 triệu cp NAB thuộc sở hữu của CTCP Kim Phong Bảo để phát hành 200 tỷ đồng trái phiếu.

Bên cạnh đó, Kim Phong Bảo là pháp nhân đang đang sở hữu 3.558% vốn NAB (hơn 36.6 triệu cp), xếp tỷ lệ cao thứ ba.

Công ty Hoàn Vũ Sài Gòn là cổ đông tổ chức nắm sở hữu nhiều thứ tư tại NAB với 3.067% vốn (gần 32.5 triệu cp). Hiện Công ty có vốn điều lệ 650 tỷ đồng, hiện do ông Trần Ngọc Nhật làm Tổng Giám đốc kiêm đại diện pháp luật. Trước đó, chức vụ này từng do các cá nhân gồm ông Nguyễn Văn Hoàng (nêu trên) và ông Trần Việt Bảo Hoàng đảm nhiệm.

Một pháp nhân khác nằm trong mắc xích có liên quan đến việc sở hữu tại Nam A Bank chính là Công ty TNHH Hoàn Cầu.

Đây là tổ chức được sáng lập bởi cố doanh nhân Tư Hường và chồng là ông Nguyễn Chấn thành lập từ năm 1993. Trước đây, Hoàn Cầu thuộc sở hữu của vợ chồng bà Hường và ông Chấn, sau một số biến cố, cơ cấu cổ đông cũng như vị trí Chủ tịch HĐQT chuyển giao lần lượt qua nhiều người như bà Tư Hường, ông Nguyễn Quốc Cường, ông Phan Đình Tân. Còn chức Tổng Giám đốc lần lượt qua ông Phan Đình Tân, ông Nguyễn Quốc Cường, bà Nguyễn Thị Xuân Thủy (con gái bà Tư Hường và ông Nguyễn Chấn).

Hiện tại, Hoàn Cầu do ông Phan Đình Tân làm Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc. Vốn điều lệ của Hoàn Cầu là 1,170 tỷ đồng, ông Tân nắm 99%, bà Nguyễn Tôn Nữ Như Hoàng 1%.

Cá nhân ông Tân đang sở hữu hơn 20 triệu cp NAB, tương đương 1.891% vốn. Ông Tân cũng từng đảm nhiệm vị trí Chủ tịch HĐQT NAB thay cho ông Toàn vào năm 2015.

Như vậy, tỷ lệ sở hữu của ông Toàn và các bên có liên quan (Rồng Thái Bình Dương, ông Nguyễn Vũ Hoàng, bà Nguyễn Thị Xuân Thủy, Hoàn Vũ Sài Gòn, Hoàn Cầu, ông Phan Đình Tân) hiện chiếm hơn gần 27% vốn điều lệ của Nam A Bank.

Được biết, ông Nguyễn Quốc Toàn được bầu làm Chủ tịch HĐQT Nam A Bank vào năm 2014, nhưng bất ngờ rời vị trí một năm sau đó rồi tiếp tục quay trở lại vào năm 2016. 

Vào tháng 06/2019, ông Toàn chính thức thông báo từ nhiệm vị trí Chủ tịch Nam A Bank và ủy quyền cho Phó chủ tịch thường trực công việc tại ngân hàng để tập trung giải quyết một số vấn đề liên quan tranh chấp nội bộ gia đình (liên quan đến vụ kiện tụng của ông Nguyễn Chấn, chồng của bà Tư Hường với ông Toàn).